L'inventaire de mon patrimoine pour aider mes proches en cas d'accident

 

Est-ce que vos proches savent que vous avez souscrit à une assurance obsèques? Vos héritiers ont-ils connaissance de l'ensemble de vos comptes bancaires, de vos assurances-vie? Mêmes ceux basés à l'étranger si vous êtes utilisateur d'une néo-banque par exemple? Avec Mes Volontés, vous pouvez établir une liste à jour de vos comptes en banque et de votre patrimoine financier. 

  • Pour éviter à mes proches de payer inutilement mes funérailles

De plus en plus de Français souscrivent une assurance obsèques, mais nombreux font l'erreur de ne pas en parler à leurs proches. Sous le coup de l'émotion, vos proches ne vont pas éplucher vos contrats et vont régler pour vos funérailles, découvrant des semaines ou des mois plus tard que vous aviez souscrit une assurance à cet effet. Il sera alors trop tard.

  • Pour éviter que mes comptes bancaires en ligne ne soient perdus

Si vous possédez des comptes bancaires à l'étranger, notamment des comptes dans les néo-banques, ceux-ci ne seront pas automatiquement connus par le notaire au moment de votre succession. Si vos héritiers n'en ont pas non plus connaissance, il est probable que l'argent sur ces comptes ne rentrera jamais en leur possession. En listant ces comptes sur Mes Volontés, vous vous assurez que vos héritiers en auront connaissance et pourront faire les démarches pour récupérer les fonds. En laissant les codes d'accès au compte en ligne ou un code de carte bancaire, vous vous assurez que ceux-ci pourront débloquer les fonds immédiatement et facilement. Ceci est également valable pour toutes les cartes de débit au porteur. Sans compte bancaire derrière, l'argent qui est sur la carte risque purement et simplement de disparaître.

  • Quelle est la différence entre une assurance vie et une assurance décès ?

    • Le 30/06/2022

    Les deux produits peuvent paraître similaires puisqu'ils permettent de transmettre un capital à ses proches tout en permettant des abattements fiscaux. 

    Nombreux sont ceux qui les confondent. Or, ce sont bien deux produits différents et il convient de ne pas faire l’erreur en souscrivant à l’un ou l’autre contrat. 

    Voyons ensemble la différence. 

     

    Lire la suite

  • Comment récupérer une pension de réversion ?

    • Le 13/04/2022

    ​​​​​​​La pension de réversion correspond à une partie de la retraite dont bénéficiait ou aurait pu bénéficier l'assuré décédé. Elle est versée, si certaines conditions sont remplies, à l'époux (et/ou ex-époux) survivant, et aux orphelins (si le défunt était fonctionnaire). Une pension d'invalidité de veuf(ve) peut être versée sous conditions d'âge et d'invalidité.

    Attention, pour récupérer cette pension de réversion, les conditions et les démarches sont différentes en fonction de la situation du défunt et le versement n'est pas automatique : il faut en faire la demande. 

    Essayons d'y voir plus clair. 

    Lire la suite

  • NFT, cryptos.. comment les transmettre ?

    • Le 24/03/2022

    3,5% des Français auraient acheté des NFT en 2021 selon l'IFOP

    Vous êtes de plus en plus nombreux à investir dans les cryptomonnaies ou dans les NFT mais savez-vous comment transmettre vos actifs numériques ? 

    La perte risque d'être sévère si vous disparaissez sans que vos proches n'aient connaissance de vos différents wallets. 

    Spoiler, vous pouvez les lister chez nous

    Lire la suite

  • Un expert répond à nos questions sur l'assurance-vie.

    • Le 28/03/2021

    L'assurance-vie reste-t-elle un bon placement? Quels sont ses avantages? Comment rédiger une clause bénéficiaire? Nous sommes allés interroger Geoffroy Corbin, gestionnaire de patrimoine pour qu'il puisse répondre à nos questions.

    • Vous êtes gestionnaire de patrimoine. En quoi consiste votre métier?

    Mon métier consiste à accompagner mes clients dans la constitution et la gestion de leur patrimoine. Tout comme un notaire de famille nous avons vocation à suivre nos clients et leur famille dans la durée sur plusieurs générations.

    Lire la suite

  • Emma

    • Le 27/11/2020

    Il est tard quand Emma quitte sa boutique. Il faut dire que la préparation des soldes lui a pris beaucoup de temps mais c’est le grand jour demain. Après une saison un peu morose, Emma espère voir du monde se presser chez elle.

    Il fait nuit, elle marche vite, tête baissée. Elle répond aux derniers messages des clientes pour les ventes privées. Elle doit également contacter une jeune touriste anglaise qui doit arriver demain chez elle. Régulièrement, Emma loue une chambre avec Airbnb pour assurer ses fins de mois. C’est peut-être pour ça qu’elle n’a pas vu la voiture arriver. Le conducteur de l’a pas vue non plus et il l’a renversée. Le choc est brutal.

     

    Lire la suite

  • Contrats d’assurance en déshérence

    • Le 18/11/2020

    L'assurance-vie est le premier moyen d'épargne en France et représente 25 milliards d'euros de collecte annuelle. Lorsque le contrat d’assurance vie arrive à son terme, le versement est effectué auprès du souscripteur ou s’il est décédé à son/ses bénéficiaire(s). Cependant, dans certains cas le capital ne peut pas être versé à son destinataire, on parle alors de contrat en déshérence.

    La loi du 13 juin 2014 relative aux comptes bancaires inactifs et aux contrats d’assurance-vie en déshérence, dite « loi Eckert », a été votée afin de renforcer la protection des épargnants. Ses dispositions sont, pour l’essentiel, entrées en vigueur le 1er janvier 2016. Fin 2017, l'encours des contrats non réglés en stock chez les assureurs représentait encore 4,7 milliards. 

    Lire la suite

  • Un nouvel abattement pour les donations de son vivant

    • Le 15/09/2020

    Depuis le 30 juillet 2020, un nouvel abattement de 100 000 € s'applique en cas de donation de sommes d'argent versées à des proches. Ce dispositif s'applique dans 3 situations : 

    Lire la suite

  • Que deviennent vos cryptomonnaies après votre décès?

    • Le 15/07/2020

    Lorsque l'accès à un portefeuille bitcoin disparaît, le bitcoin est perdu pour toujours. Les données recoltées par Coinover, une société britannique de crypto-analyse, ont montré qu'environ 4 millions de bitcoins (d'une valeur de 30 milliards de dollars aux prix actuels) ont déjà été perdus en raison du décès de leurs propriétaires, leur proches n'ayant pas accès à leur portefeuille électronique. 

    Lire la suite

  • Faire un legs à une association

    • Le 30/06/2020

    En France, le legs à une fondation ou une association est autorisé si celle-ci est d’intérêt général ou respecte certaines conditions.

    Lire la suite

  • A qui léguer vos biens?

    • Le 01/06/2020

    Comment et à qui léguer vos biens à votre disparition ?

    Lire la suite